阜陽市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法

第一條 為加大對違規(guī)騙提套取住房公積金行為的打擊力度，維護住房公積金市場秩序，保證資金安全，保障繳存職工的合法權(quán)益，推動住房公積金業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《住房公積金管理條例》、《關(guān)于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》（建金〔2018〕46號）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市實際，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于阜陽市范圍內(nèi)住房公積金騙提騙貸行為的處理。阜陽市住房公積金管理中心（以下簡稱中心）負責(zé)對本市行政區(qū)域內(nèi)騙提騙貸住房公積金行為的調(diào)查處理工作。

第三條 騙提行為：

通過受理窗口、網(wǎng)上服務(wù)大廳、政務(wù)服務(wù)平臺、手機公積金APP等平臺以虛構(gòu)、隱瞞事實、提供虛假偽造材料等欺詐手段提取本人、配偶或他人住房公積金賬戶內(nèi)資金的行為（含12個月內(nèi)同一套住房頻繁交易兩次及以上的提取），包括進行虛假承諾、虛構(gòu)提取條件或其他騙提行為。

第四條 騙貸行為：

通過受理窗口、網(wǎng)上服務(wù)大廳、政務(wù)服務(wù)平臺、手機公積金APP等平臺以虛構(gòu)、隱瞞事實，提供虛假偽造材料等欺詐手段申請或獲得住房公積金貸款的行為。包括利用虛假材料、虛構(gòu)貸款條件或其他騙貸行為。

第五條 發(fā)現(xiàn)疑似騙提騙貸行為的，中心應(yīng)留存全部原始資料，暫停辦理住房公積金提取和貸款業(yè)務(wù)并告知業(yè)務(wù)申請人事由，3個工作日內(nèi)啟動調(diào)查，相關(guān)單位、繳存人應(yīng)當予以配合。

第六條 調(diào)查終結(jié)，中心根據(jù)調(diào)查情況分別進行處理：

（一）騙提騙貸行為不成立的，中心應(yīng)立即通知申請人，按程序辦理住房公積金相關(guān)業(yè)務(wù)；

（二）騙提騙貸行為事實清楚，證據(jù)充分的，中心責(zé)令限期整改，涉嫌違法犯罪的，移送公安部門依法處理。

第七條 騙提騙貸行為成立后，中心可以對騙提騙貸行為作出如下一項或者多項處理：

（一）退回騙提騙貸資金，限制公積金的使用；

1.對在申請階段即被及時發(fā)現(xiàn)并制止、未取得提取、貸款資金的，限制其1年內(nèi)辦理住房公積金提取、貸款業(yè)務(wù)；

2.對已取得提取資金，但認錯態(tài)度端正、配合調(diào)查處理且全額退款的，限制其2年內(nèi)辦理提取和貸款業(yè)務(wù)；

3.對已取得提取資金，在中心責(zé)令限期退款后逾期仍不退款的，限制其5年辦理提取、貸款和外部轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，在此期間態(tài)度惡劣的限制其至達到法定退休年齡止（死亡的除外）。

（二）錄入住房公積金信息管理系統(tǒng)，列為重點監(jiān)控和監(jiān)督檢查對象5年；

（三）書面通報所在單位；

（四）通過中心網(wǎng)站等渠道向社會公開披露；

（五）偽造、使用虛假材料涉嫌犯罪的，依法向公安等部門移交問題線索；

（六）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

第八條 中心工作人員玩忽職守、徇私舞弊，幫助繳存人實施騙提騙貸行為或不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)的，侵害職工合法權(quán)益的，按中心相關(guān)規(guī)定給予處理。

第九條 本市范圍內(nèi)各科室、管理部均按本辦法執(zhí)行，相關(guān)法律、法規(guī)、政策另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十條 本辦法自2024年1月1日起執(zhí)行。《阜陽市住房公積金管理中心關(guān)于嚴厲打擊騙提騙貸住房公積金違法行為的通知》同時廢止。